3月5日，中信银行西安分行因违反金融消费者权益保护和管理规定，被给予警告并罚款5.4万元。但不可忽视的是，中信银行背靠实力雄厚的中信集团，拥有良好的资产规模、业务质量等基本面。通过完善管理、加强创新，未来的发展前景值得期待。

早在2020年，中信银行就因房地产业务违规收到北京银保监局的罚款，罚款金额超过2000万元； 2021年3月，中信银行还存在客户信息保护制度和机制不完善的情况。该公司因收款流程管理不规范、客户敏感信息管理不善，导致其泄露至互联网，被罚款450万元。近年来，整个房地产行业陷入动荡，这对中信来说无疑是一大隐患。除罚款外，重庆、厦门、呼和浩特分行多位行长也因业务违规被处罚、罚款，引发管理层风波。

1、中信银行被启动立案调查程序

3月19日，中信银行深圳分行因擅自对外提供担保、未办理经常项目等违法行为，被国家外汇管理局深圳分局没收违法所得4400元，并处罚款1175万元。按规定收取和支付资金。市场消息显示：2023年12月13日，中信银行深圳分行因销售不审慎、销售操作不规范被处以行政处罚85万元。中信银行分行行长因涉嫌与大客户勾结泄露艺人账户信息而被免职。

2、银监对中信银行立案调查

3月15日，国家外汇管理局北京分局披露的行政处罚决定书显示，中信银行北京分行被国家外汇管理局北京分局没收违法所得2070元，并罚款40万元。因违规办理结售汇业务而被罚款。面对天价罚款，中信银行表示：本次处罚涉及的问题均发生在2019年及往年。该行已根据监管意见完成全部整改，并严肃处理了相关责任人。这是中信银行六年来最低的单季度营收增速，营收增速再次进入负增长状态。

3、银保监会介入调查

财报显示，2023年一季度，中信银行实现营收513.63亿元，同比下降4.94%。 3月21日，厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售负责人无证上岗等问题，被监管机构责令改正。紧接着，12月1日，国家金融监管总局披露了中信银行56起违法违规行为，涉及贷款、票据、理财等多项业务。监管机构对其处以2.25亿美元罚款。

此外，受房地产市场低迷和个人客户意外事件影响，中信银行房地产不良贷款率上升2.21%至5.29%，位居各行业之首。截至上半年，中信银行房地产行业不良贷款余额约150亿，较上年末增加约64亿，占比约36.5%（余额房地产不良贷款/企业贷款不良贷款），位居各行业之首。前三季度，中信银行实现总收入1562.28亿元，其中利息净收入1092.39亿元，占比70%。